Анатолию Волошину предъявляют новые претензии по Эл банку.
На прошлой неделе стало известно, что Агентство по страхованию вкладов (АСВ) инициировало уголовное дело в отношении ранее работавшего в Тольятти коммерческого банка «Эл банк». АСВ требует призвать к ответу руководителей по обнаружившимся фактам хищения имущества.
АСВ на данный момент выступает конкурсным управляющим Эл банка. В январе этого года агентство направило заявление в ГУ МВД России по Самарской области по ч. 4 ст. 160 (присвоение и растрата), ч. 1 ст. 201 (злоупотребление полномочиями) и ч. 2 ст. 195 (неправомерные действия при банкротстве) УК РФ по фактам хищения имущества банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам, злоупотребления полномочиями при расторжении договоров залога и неправомерного удовлетворения требований отдельных кредиторов.
Это уже второе уголовное дело, которое АСВ инициирует в отношении топ-менеджеров Эл банка. К ответственности могут быть привлечены основные владельцы банка — Анатолий и Галина Волошины, а также акционеры Елена Белоусова (6,35%), Виктор Варванин (5,57%), Людмила Фирсова (5,57%).
Без лицензии
Напомним, 5 мая 2016 года Центробанк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО КБ «Эл банк». По сообщению Банка России, это произошло в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
Анатолий Волошин (который являлся основным владельцем банка, а также занимал должность председателя правления) пытался оспорить отзыв лицензии через суд. Иск был подан 20 мая и рассматривался в Арбитражном суде Самарской области. В качестве ответчика указан Центральный банк РФ в лице Волго-Вятского ГУ Отделение по Самарской области. В иске Анатолий Волошин просит признать незаконными действия Центрального Банка России по приостановке деятельности Эл банка и отменить решение ЦБ РФ об отзыве у кредитного учреждения лицензии.
Кстати, в мае 2016 года в интервью нашему изданию Анатолий Волошин отмечал, что даже если решение суда будет в его пользу, то работу Эл банка восстановить не удастся, так как запущена процедура банкротства, сотрудники банка уволены, выплаты вкладчикам проводятся. «Я просто хочу доказать, что приостановка деятельности Эл банка и отзыв лицензии Центробанком были незаконными», — комментировал в 2016 году ситуацию Анатолий Волошин.
В конце июля в отношении Эл банка была введена процедура конкурсного производства. Попытки Анатолия Волошина и других бенефициаров банка оспорить отзыв лицензии оказались безрезультатными. Банк был признан банкротом.
Сомнения и претензии
По оценке временной администрации, стоимость активов ООО КБ «Эл банк» на апрель 2016 года не превышала 3,7 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 5,9 млрд рублей, в том числе перед физическими лицами — 5,1 млрд рублей.
Так, менеджмент Эл банка обвинили в удовлетворении требований отдельных кредиторов в ущерб другим. Также обнаружилось, что руководство банка выдало кредиты заемщикам с сомнительной платежеспособностью на общую сумму более 100 млн рублей. Кроме того, временной администрацией были установлены факты вывода из банка активов путем выдачи кредитов техническим компаниям, не ведущим реальную хозяйственную деятельность на сумму порядка 2,2 млрд рублей.
По фактам растраты, зло-употребления полномочиями и неправомерных действий при банкротстве Банк России в августе 2016 года направил заявление в Генеральную прокуратуру Российской Федерации, Министерство внутренних дел Российской Федерации и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений. Расследование еще не завершено.
На всех не хватит
С 1 февраля Агентство по страхованию вкладов (АСВ), как конкурсный управляющий Эл банка, начало осуществлять выплаты кредиторам банка.
По состоянию на 9 января 2017 года к Эл банку предъявлены требования 773 заявителей на общую сумму 5,5 млрд рублей. В реестр пока включены требования 729 кредиторов на 5,3 млрд рублей (в том числе требования 555 кредиторов первой очереди на сумму 5 млрд рублей, требования 174 кредиторов третьей очереди на сумму 244,6 млн рублей).
Также установлены требования трех кредиторов первой очереди на сумму 1,4 млн рублей и требования девяти кредиторов третьей очереди на сумму 3,3 млн рублей. Эти требования предъявлены после даты закрытия Реестра. Помимо этого требования 10 кредиторов по субординированным кредитам на сумму 125,6 млн рублей подлежат удовлетворению после удовлетворения требований всех иных кредиторов.
Как отмечено в официальной информации на сайте АСВ, расчеты с кредиторами первой очереди банка, требования которых включены в реестр, в размере 3,71% суммы установленных требований будут осуществляться с 1 февраля по 31 марта 2017 г. (включительно) путем перечисления причитающихся кредиторам сумм на указанные ими банковские счета.
Цифры
5,5 млрд рублей — требуют с Эл банка кредиторы.
3,7 млрд рублей — стоимость активов Эл банка на момент отзыва лицензии.
Иван Дмитриев
mail-ps@mail.ru
